일본 엔화를 활용한 미국 주식 투자 전략ㅣS&P 지수 기반 ETF와 미국 장기 국채 ETF 투자법

서론

 
글로벌 투자의 횡재 시대에, 일본의 엔화를 이용하여 미국 주식시장에 참여하는 방식은 환차익과 미국 ETF의 주가상승으로부터 이익을 창출하는 등 다양한 이점을 가지고 있습니다.

저는 본래 미국의 금융시장에 직접 투자하고 있었지만, 달러 환율이 크게 상승하자, 상대적으로 환율이 낮은 일본의 엔화를 활용하여 미국 주식에 간접적으로 투자하게 되었습니다.

이번 글에서는 저의 투자 방식의 이점과 추천하는 투자 상품에 대해 설명하겠습니다.

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본론

1. 엔화 투자를 위한 기본적인 개념 이해

1) 스프레드란 무엇인가?
환전 과정에서 발생하는 비용을 가리키며, 엔화를 매수하거나 매도할 때 드는 비율을 설명합니다.
저는 NH 나무를 이용해 투자하며 1%의 스프레드를 부담하고 있습니다.
 
2) 환율 우대란 무엇인가?
스프레드(수수료)를 일정 비율만큼 감소시켜 주는 혜택을 의미합니다.
예를 들면, 스프레드가 1%이고 우대율이 95%라면, 1%의 95%를 감면 받고, 0.05%인 수수료만 지불하면 됩니다.
엔화 우대율에 대해 말하자면, NH 나무(투자증권)와 키움증권이 95%~100%로 가장 높은 우대율을 제공합니다.
 
3) 햇지란 무엇인가?
투자 위험을 줄이기 위해 반대 방향의 거래를 실행하는 전략을 가리킵니다.
간단히 설명드리면, 환율 했지는 환율 변동 위험을 최소화하는 투자 방법입니다.
그러나 햇지했지 상품은 환율이 고정되어 있어서, 했지를 하지 않는 상품에 비해 수익률이 감소할 수 있습니다.
 
4) ETF란 무엇인가?
ETF는 '거래소에서 거래가 가능한 펀드'라고 이해하면 됩니다.
특정 지수(S&P 500, 나스닥, 코스피)를 따라가는 방식으로 그 지수의 상승률이 수익률이 되도록 설계된 투자 상품입니다.

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2. 엔화를 이용한 미국 주식 투자의 이점

 

이점 1) 일본 주식 시장에서 거래되는 미국 주식에 투자하면, 환차익을 얻을 수 있습니다.

 
엔화가 저평가된 상태에서 엔화를 모으는 분들이 많습니다,
만약 엔화 환율이 상승한다면 엔화를 매도할 때 환율 차익을 얻을 수 있습니다.
더욱이 달러와 엔화 사이의 환차손익에 대한 위험은 했지 ETF 상품으로 관리할 수 있어 

매우 매력적인 투자 방법이라 할 수 있습니다!

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이점 2) 또한, 미국 주식의 주가 상승에 따른 수익도 함께 얻을 수 있습니다.

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3. 추천하는 ETF 펀드

실제로 투자하고 있는 두 종류의 상품을 간략하게 소개하겠습니다.

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1) iShares 20Y USTreasuyBD JPY Hedged ETF (2621)

- 코드번호 : 2621 (ETF 이름이 길어서 숫자로 검색하는 것이 더 간편합니다)

- 투자 대상 : 20년 이상의 미국 장기 국채를 대상으로 하는 ETF

- 특성 : 환햇지 상품으로써 환율 변동에 따른 위험을 감소시켜 주는 장점이 있습니다.

- 유사한 미국 ETF 상품 : iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

 

미국에서의 금리 상승으로 인해 급격히 하락한 미국 국채를 취득하는 것은 현재 상황에서 매력적인 투자 전략이라고 할 수 있습니다. 실제로 저는 TLT에 직접 투자하였으나, 달러 환율 부담으로 인해 해당 상품을 모으고 있습니다.

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2) iShares S&P 500 JPY Hedged ETF (2563)

- 코드번호 : 2563 (ETF 이름이 길어서 숫자로 검색하는 것이 더 편리합니다)
- 투자 대상 : 강인한 S&P 500 지수를 추종하는 ETF
- 특성 : 환햇지 상품으로 환율 변동에 따른 위험을 감소시키는 장점이 있습니다.
- 유사한 미국 ETF 상품 : SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
 
S&P 지수는 미국 주식 시장을 대표하는 지수이며, 이를 따르는 ETF(상장지수펀드)에 투자하면 매년 평균 약 7-8%의 성장률(이익률)을 기대할 수 있어, 장기 투자에 매력적인 상품이라고 할 수 있습니다.

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결론

 
일본 엔화를 환전하여 미국 주식에 투자하는 전략은 여러 가지 이점을 제공합니다.

특히, S&P 지수를 따르는 ETF와 미국 장기 국채 했지 ETF는

안정된 성장률과 환율 위험 관리라는 장점을 가지고 있습니다.

더욱이, 환율 우대와 스프레드 혜택, 그리고 미국 ETF의 주가 상승을 통한 이익 역시 잊지 말아야 합니다.

 

그러나 투자는 언제나 신중해야 하며,

각자의 투자 목표와 리스크 허용 범위를 고려하는 것이 중요합니다.

따라서, 투자 결정에 있어서는 주의가 필요합니다.
 
 

오늘도 긴 글 읽어주셔서 감사합니다!

이상 재테크 베테랑 '재테랑'이었습니다