국내 SCHD 추종 ETF 분석 : TIGER, SOL, ACE 미국배당다우존스 비교ㅣISA 계좌 및 연금저축펀드에 적합한 상품 추천 가이드

미국배당다우존스 ETF 비교 글 섬네일

서론

 

국내에서 거래 가능한 SCHD를 따르는 ETF 중 TIGER, SOL, ACE 미국 배당 다우 존스를 수수료, 상장일, 괴리율, 거래량, 자산 규모, 배당률(배당금), 배당일 기준으로 살펴보려 합니다.

SCHD는 미국의 큰 배당주를 추적하는 배당 성장주 ETF로 널리 알려져 있습니다.
이 ETF를 따르는 미국 배당 다우 존스 ETF는 ISA 및 연금저축펀드에서 투자할 때 매력적인 장점이 있는데요, 그것은 바로 비과세 이점입니다.

이것이 바로 제가 이 ETF를 좋아하는 이유입니다.
자세한 내용은 아래에서 설명하겠습니다.

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본론

1. SCHD?

SCHD 정보 이미지

 

SCHD는 Schwab U.S. Dividend Equity ETF의 약자로, 미국의 주요 배당 성장주 ETF 중 하나입니다.

이 ETF가 추적하는 지수는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index입니다.

이 때문에 국내에서는 'SCHD' 대신 '미국배당다우존스'라는 이름으로 알려져 있습니다.

이 ETF의 큰 장점은 S&P 500의 성장성과 JEPI의 높은 배당률을 동시에 누릴 수 있다는 점입니다.

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2. SCHD 섹터 및 구성 종목

1) 섹터 현황

SCHD 섹터 별 현황

 

섹터로는 기술, 금융, 헬스케어, IT, 필수소비재, 커뮤니케이션 서비스, 소재, 유틸리티 등에 투자되어 있습니다.

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2) 구성 정목

SCHD 구성 종목

 

주요 종목으로는 배당 성장주로 잘 알려진 Broadcom, AbbVie, Merck, Home Depot, Amgen, Verizon, Chevron, Texas Instruments, Cisco Systems, Coca-Cola 등이 있습니다.

 

구성 종목들은 지속적인 성장과 함께 배당률도 꾸준히 증가하고 있는 대표적인 배당킹 종목들입니다.

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2. SCHD 추종 ETF 투자 시 장점은?

SCHD를 따르는 미국 배당 다우지수 ETF 투자는 여러 가지 장점이 있습니다.

1) 배당률

SCHD는 중·고배당 미국 주식을 포함하고 있습니다.

이 ETF에 속한 기업들은 안정적인 현금흐름을 가지고 있으며, 꾸준히 배당률을 늘려온 배당킹 기업들입니다.

따라서 SCHD ETF에 투자하면, 배당 기업들로부터 지속적인 분배금을 얻을 수 있습니다.

2) 성장률

Dow Jones U.S. Dividend 100 Index에 포함된 기업들은 대부분 성장 가능성이 높습니다.

이들 기업의 주식 가치는 장기적으로 성장하는 경향이 있으므로, 해당 지수를 따르는 ETF에 투자하면 지속적인 주가 성장률을 기대할 수 있습니다.

3) 비과세 혜택

개인 저축 계좌(ISA)를 통해 ETF를 거래하면, 배당 수익과 거래 수익에 대한 세금이 면제됩니다. 

이러한 세금 혜택은 투자 수익을 극대화하는 데 큰 도움이 됩니다. 

 

또한, ISA 계좌 내에서는 자산 간 이동이 자유롭기 때문에, 투자 전략에 따른 유동성 관리가 용이합니다. 

따라서 SCHD를 따르는 ETF는 ISA의 비과세 혜택과 결합하여, 안정적인 배당 수익과 다양성, 그리고 비과세 혜택을 동시에 누릴 수 있습니다.

4) 낮은 수수료

SCHD의 수수료는 0.06%로, 상대적으로 낮은 운용 보수를 가지고 있습니다.

수수료가 낮은 만큼, 더 많은 배당금을 챙길 수 있죠.

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3. 국내 미국배당다우존스 ETF 종류

 

국내는 대표적으로 3개의 ETF가 거래되고 있습니다.

 

1) ACE 미국배당다우존스(종목 코드: 402970)

ACE 미국배당다우존스 기본 정보

 

거래량은 16만 주 수준입니다.

SCHD아 ACE 수익률 비교 이미지

 

기초 지수는 SCHD인데, 기초 지수보다 ACE가 더 높은 수익률을 내고 있는 건 좀 놀라웠습니다.

ACE 구성 종목 이미지

 

ACE 구성 종목은 SCHD와 같습니다.

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2) SOL 미국배당다우존스(종목 코드: 446720)

SOL 미국배당다우존스 기본 정보 이미

 

놀랍게도 거래량이 100만 주나 됩니다. 다른 ETF에 비해 월등히 높은 걸 볼 수 있습니다.

SCHD와 SOL 수익률 비교 이미지

 

SOL 미국배당다우존스 역시 SCHD 수익률을 이기는 것을 볼 수 있습니다.

 

SOL 구성 종목도 SCHD를 잘 추종하고 있습니다.

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3) TIGER 미국배당다우존스(종목 코드: 458730)

TIGER 미국배당다우존스 기본 정보 이미지

 

거래량이 50만 건이 넘습니다. 요새 배당성장 ETF에 관심이 많다는 걸 새삼 느낍니다.

TIGER 미국배당다우존스 구성 종목 이미지

 

TIGER 구성 종목도 역시나 SCHD와 비슷게 이뤄져 있습니다.

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4. 국내 미국배당다우존스 ETF 비교

ACE, SOL , TIGER 미국배당다우존스 ETF를 운용 보수, 상장일, 괴리율, 거래량, 자산규모, 분배율, 배당일 순으로 비교하여 순위를 매겨 보았습니다.

추종 ETF	수수료 (기타 비용 포함)	상장일	괴리율	2월 거래량	자산 규모 (원)	배당률 (배당금)	당일
TIGER 미국당다우존스	0.126%	2023년 6월	0.18%	516,692	4,665억	1.80% (202원/1주)	월 1회 지급
SOL 미국배당 다우존스	0.224%	2022년 11월	0.07%	1,172,839	4,247억	3.30% (341원/1주)	월 1회 지급
ACE 미국배당 다우존스	0.204%	2021년 10월	0.07%	168,572	2,282억	4.00% (452원/1주)	월 1회 지급

국내 미국배당다우존스 ETF 비교표(모바일용)

1) 수수료(운용 보수)

1위 TIGER 미국배당다우존스
2위 ACE 미국배당다우존스

2) 최초 상장일

1위 ACE 미국배당다우존스
2위 SOL 미국배당 다우존스

3. 괴리율

1위 SOL 미국배당 다우존스, ACE 미국배당다우존스
2위 TIGER 미국배당다우존스

4. 거래량

1위 SOL 미국배당 다우존스(독보적 1위)
2위 TIGER 미국배당다우존스

5. 자산 규모

1위 TIGER 미국배당다우존스
2위 SOL 미국배당다우존스

6. 분배률(배당률)

1위 ACE 미국배당다우존스
2위 SOL 미국배당 다우존스

7. 배당일

배당일은 3개 ETF 모두 월 배당입니다.

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5. 국내 SCHD ETF 비교 결과

1위 항목은 2점, 2위는 1점을 부여해 어떤 ETF가 최종 1순위인지, 분석해 보았습니다.

ETF 명	수수료	상장일	괴리율	거래량	자산 규모	배당률	배당일	합계	순위
ACE 미국배당 다우존스	1	2	2	0	0	2	2	9	1순위
SOL 미국배당 다우존스	0	1	2	2	1	1	2	9	1순위
TIGER 미국배당다우존스	2	0	1	1	2	0	2	8	3순위

국내 SCHD ETF 최종 결과표(모바일용)

 

세 가지 ETF를 비교한 결과, ACE와 SOL이 같은 순위로 나왔습니다.

 

거래량이냐 배당률이냐 중 어느 것이 더 중요한지를 판단하시고 투자하시면 좋을 것 같습니다.

 

생각하시기 다소 복잡하시다면, 저의 최종 추천 ETF는 'ACE 미국배당다우존스'입니다.

 

그 이유는, 거래량은 SOL보다는 다소 떨어지지만, 배당률은 0.7% 더 높습니다.

따라서, ISA 계좌로 투자하시는 분들이라면, 더 큰 비과세 효과를 누릴 수 있어, ACE를 추천해 드렸습니다.

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결론

 

SCHD를 추종하는 ETF는 안정적인 배당 수익과 미국 대형주의 성장 가능성을 동시에 노리는 투자자에게 특히 유용한 ETF 상품이라 할 수 있습니다.

TIGER, SOL, ACE 미국배당 다우존스 중에서 ACE를 추천드렸지만, 각자의 투자 목표와 위험 허용 범위에 따라 가장 적합한 ETF를 선택하시는 것이 중요합니다.

ISA 및 연금저축펀드 포트폴리오 구성에 도움이 되셨길 바랍니다. 

이상 재테크 전문가 '재테랑'이었습니다.

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